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引言: 巴菲特說過的話
巴菲特在2018年的一個訪談中說過:
在1942年3月11日，也就是我第一次買股票的那天，
你能做的最好的單一件事，就是買一個指數型基金，
然後再也不要去看任何頭條新聞，也不要再去想股票的事情，
就像你買了一座農場一樣，
你只是買下農場，然後讓農場經營者幫你打理。
我指出，如果你當時投入一萬美元到一個會再投資股息的指數基金，
我停頓了一下，讓在場觀眾猜猜那筆錢會變成多少，
結果是，這筆錢會變成五千一百萬美元。
我們來幫你算一下，這樣的幾何平均年化報酬率會是11.9%，經過了76年，有沒有覺得投資其實很簡單呢? 你只要對美國有信心，長期持有就好，但是其實最早的指數基金是從1993年才有的。
美國市值型指數型ETF最早的成立年份是1993年。
具體來說，是SPDR S&P 500 ETF Trust（代號SPY），於1993年1月22日正式上市。
SPY追蹤的是標普500指數（S&P 500 Index），也是美國歷史上第一檔上市交易的ETF，常被視為整個ETF產業的起點。
在ETF尚未出現之前，Vanguard創辦人John Bogle就推出了全球第一檔指數型共同基金：
- 基金名稱：Vanguard 500指數基金（VFINX）
- 成立日期：1976年8月31日
- 追蹤標的：標普500指數（S&P 500 Index）
當時，很多人其實取笑這個想法，還戲稱它為「Bogle的愚行（Bogle’s folly）」——因為那時的投資人普遍認為「直接買整個市場」而不是努力打敗市場，簡直是瘋了。😄
但事實證明，VFINX後來成為史上最成功的投資產品之一。
其實投資就像選老婆一樣，我們選好老婆就要長長久久，不要一直換來換去，要緊緊抱住，這樣投資報酬率才高，如果感情很融洽，相處愉快，根本不用考慮離婚，同理來講，股票的基本面好，公司持續賺錢，擁有長期的比較競爭優勢，根本不用考慮賣出，除非基本面轉差。
我們來看一下台股與美股大盤歷史比較圖，藍色的線是美股大盤的S&P 500指數，紅色的線是台股大盤的加權指數，資料起始日都是1987年初，方便比較，資料到當下的2025年4月25號為止，在這過去的38年，股價基本上長期來講都是往上的。
基本上，我們常聽到有人說長期持有好幾十年很高機率會是賺錢的，就算現在買在相對高點，經過30年往回看，你會發現當下的相對高點經過30年之後仍然是低點，這個原則上是沒錯的，以圖中藍色美股的例子來看是沒錯。
但在紅線台股的的部分，若你是買在1990年1萬2相對高點的時候，當時大盤從1萬2一路殺到2700點，你要等到2020年才會轉虧為盈! 你要等30年真的是有點太久了，所以說，第一，平時要多累積點儲蓄，在股市崩盤的時候多買一點，相對降低買在相對高點的損失，適時的做擇時的動作能提高報酬率，要在街上血流成河時買進，即使那是你自己的血。
第二，台股的波動相對於美股大，曾經從1萬2一路殺到2700點，所以若是投資人想要風險比較小的話，可以選擇波動比較小的美股，但其實台股這種波動大的特色既是優點也是缺點，優點就是比較有機會撿到便宜，缺點是比較不適合心性不穩，情緒起伏較大的投資人。
另外，從1987年起到現在以報酬率來看，台股和美股其實是差不多的，所以只要你相信未來美國和台灣會繼續強大，可以兩個國家的指數都買，但其實台股的集中度風險比較高，因為台積電佔整個大盤高達35%的權重，若台積電掛了，基本上整個加權指數也會被拖下水，而美股就分散許多，權重最高的蘋果和微軟也才佔比6%。
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市值型ETF是什麼? 為什麼要買市值型ETF?
市值型ETF，指的是按照公司市值大小來配置權重的ETF。市值越大的公司，在ETF裡面佔的比重也越高。最常見的例子是像：
- 台灣的【0050】（追蹤台灣50指數）
- 美國的【SPY】（追蹤S&P 500指數）
這種ETF裡，大公司（像台積電、蘋果）就會佔很大比例，小公司比重就小。
市值型ETF分類介紹
市值型ETF主要依照成分股的市值大小進行篩選與編製，可以進一步細分為兩大類：「純市值型ETF」與「類市值型ETF」。
一、純市值型ETF
純市值型ETF主要依據公司市值排序，直接或間接複製主要指數（如台灣50指數）或以市值為核心邏輯挑選成分股，不特別加入其他選股因子（如ESG、低碳轉型等）。
代表ETF：
-
0050 元大台灣50
完全複製台灣50指數，台灣大型權值股代表。 -
009802 富邦旗艦50
2025/03/19上市，針對0050的競爭產品，但不含台積電（2330），因為其選股邏輯是選強勢股，在其策略中台積電被系統定義為弱勢股。 -
009803 保德信市值動能50
以市值及動能雙因子挑選成分股。 -
006208 富邦台50
也是追蹤台灣50指數，類似0050。 -
009804 保德信市值動能50（改良版台灣50）
直接篩選台灣市值前50大公司，設定單一持股最高不超過30%權重，強化分散風險，主打台灣50改良版策略。
槓桿型、反向型（延伸產品）：
-
00631L 元大台灣50正2
台灣50指數兩倍報酬（槓桿）。 -
00632R 元大台灣50反1
台灣50指數反向報酬（放空概念）。
二、類市值型ETF
類市值型ETF則是在市值篩選的基礎上，加入其他條件，如ESG、公司治理、低碳等因子，進行篩選與加權，屬於「市值＋主題篩選」的進化版。
代表ETF：
-
00692 富邦公司治理
聚焦公司治理良好的大型企業。 -
00728 第一金工業30
主打台灣工業領域大型企業。 -
00850 元大臺灣ESG永續
依市值排序並考量ESG（環境、社會、治理）指標。 -
00905 FT臺灣Smart
強調智慧選股，市值搭配量化篩選。 -
00912 中信臺灣智慧50
結合市值與智慧量化因子選股。 -
00921 兆豐龍頭等權重
市值為主，等權重配置，避免權值股過度集中。 -
00922 國泰台灣領袖50
以市值為主，輔以低碳轉型分數，兼顧ESG概念，半年配息。 -
00923 群益台ESG低碳50
市值篩選搭配ESG、低碳要求，主打環保投資概念。
簡單總結
| 分類 | 特色 | 代表ETF |
| 純市值型 | 依市值大小排序，無其他因子 | 0050、009802、009804 |
| 類市值型 | 市值排序為基礎，加上ESG、低碳等主題 | 00692、00850、00922 |
純市值型ETF是單純以市值大小排序，無其他因子，代表為0050 元大台灣50。
類市值型ETF是以市值排序為基礎，加上ESG、低碳等主題，代表為00692 富邦公司治理。
為什麼要買市值型ETF？
- 順勢而為：大公司通常是市場認同、有賺錢、有成長的，市值越大代表市場越看好。
- 簡單省事：買市值型ETF就是直接跟著市場，把整個市場的成長吃下來，不用自己挑股票。
- 長期回報好：從歷史上看，像美股的S&P 500這種市值型指數，長期平均年化報酬大概有7%～10%。
- 風險分散：一次買進很多家龍頭公司，不用擔心單一公司倒閉的風險。
- 成本低：市值型ETF因為跟著指數跑，不需要常常換股，管理費用通常也很便宜。
如果你要存退休金、長期理財，市值型ETF是一個很主流、很穩健的選擇。
Sunfortzone不買市值型ETF的理由
有鑑於市值型ETF其追高殺低的缺點，我並沒有買入這類型的ETF，且聽我娓娓道來:
一個市值加權的指數是這樣的：如果某支股票被高估了，它就會自動買太多；如果某支股票被低估了，它就會自動買太少。
所以這聽起來很瘋狂，但實際上它在每個時間點都在系統性地做錯的事情。
市值型 ETF（如追蹤加權指數的 ETF，例如 S&P 500、台灣加權指數與0050等）是根據各家公司在市場上的總市值來決定其在指數中的權重。這種設計雖然簡單有效，能代表整體市場，但也有以下「追高殺低」的潛在缺點：
- 高估公司比重過高：當某公司股價因市場情緒、投機或短期熱潮而上漲過多時，它的市值也會跟著上升，使得市值型指數和 ETF 配置更多資金在這些可能被高估的公司上。這等於是在價格高點「加碼」。
- 低估公司比重過低：相對地，若一家公司股價被市場低估，它的市值就會偏低，導致指數和 ETF 配置的資金變少。這使得投資組合難以從未來的價值回升中受益，相當於在價格低點「減碼」。
- 缺乏反轉機制：市值型 ETF 通常不會主動調整持股比例以反映基本面或估值，因此容易形成「買漲賣跌」的動作，與「低買高賣」的理性投資原則背道而馳。
- 泡沫風險放大：如果整體市場或某個產業進入泡沫階段（例如 2000 年的網路泡沫、2021 年的科技股熱潮），市值型 ETF 會加碼這些短期內漲幅驚人的股票，導致整體風險上升。一旦泡沫破裂，跌幅也會更重。
雖然市值型 ETF 有這些缺點，但也因其低成本、簡單透明、長期表現與市場同步，仍然是許多長期投資人青睞的核心配置工具。
畢竟市值型 ETF這種被動投資方法實際上也能擊敗市場上9成以上的的主動型管理基金。
5件要買ETF之前要知道的事情
第一點 費用
ETF很奇怪，你必須支付費用，但又不是真的直接付款。
我的意思是，每檔ETF都會收取年度管理費，沒錯，通常費率非常低，尤其是那些追蹤全球大型市場的簡單型ETF。
像是SPY，管理費是0.0945%；0050費率是0.14%。
這些管理費包含了基金運作的所有成本，像是託管費、會計費、審計費、指數授權費等等，一切都包含在內。
但雖然有這些費用，你實際上不需要自己付款，它們已經內扣在ETF的股價中。你不用每年額外轉帳給基金公司，一切都自動處理，非常方便。
所以第一個要考慮的是每年管理費的扣除，而且值得注意的是，不同ETF供應商之間收取的費用會略有差異。
而在美國交易的ETF管理費基本上是比在台灣交易的ETF便宜很多，這點真的很特別，我們可以這樣想，若是台灣人不管是去美國旅遊或居住物價都很貴，但台灣人卻不用飛去美國就可以享有美股ETF更便宜的優勢，也就是我們在台灣享受較低的物價，又可以享受到美股ETF便宜的管理費率，很棒，具體來講，美股ETF管理費用大部分介於0.03%到0.0945%之間，而台股ETF管理費用介於0.14%到1.19%。
我們來省下你自己研究的功夫，事實上，全球最大的兩家ETF供應商就是BlackRock和Vanguard。
舉例來說，如果要買追蹤S&P 500指數的ETF，BlackRock有IVV（費率0.03%），Vanguard有VOO（費率0.03%）。
當然還有其他值得信賴的供應商，比如BetaShares、State Street、Invesco、Charles Schwab、ProShares等等，但從市占率來看，BlackRock和Vanguard是絕對的龍頭。
好了，費用講完了，我們來看第二點。
第二點 了解ETF的投資策略與操作頻率
我們在買入ETF之前不能僅僅聽別人推薦就買，要自己去看其投資邏輯，基本上市值型ETF其操作策略就是市值越高的個股投資權重越大，比方說0050是投資台股市值前50大的公司，調整頻率的部分是一年四次，每年的3、6、9、12月會調整一次成分股。
接下來我們談談購買ETF之前要考量的兩點，第一點是該檔ETF是否設定單一成分股上限，第二點是該檔ETF的成分股調整頻率。
是否設定單一成分股權重上限
如果一間公司在一個國家中對經濟成長舉足輕重，比方說若是台積電因為其技術領先，未來在台股市值佔比高達7成的話，那不就是買台股大盤有70%都在買台積電，這就有單一持股比重太高的風險。若台積電在美國霸權的壓迫下被迫以低價將技術出售給美國，或是被迫分拆，未來長期比較競爭優勢不在，未來變成壁紙，那買入市值型ETF的投資人不就是有70%的資產會大幅度縮水?
另一個缺點是，若因為大環境或是市場的不理性，導致某檔基本面不好的個股被不理性的抬價，市值型ETF被迫要買進這檔拐瓜劣棗，比方說2011年的宏達電，當時股價被炒到一千塊，目前剩下39塊，這樣會導致沒有設定單一成分股上限的ETF買下很大權重的垃圾，在未來產生較大的虧損。
在這種情況下，有設定單一權重上限30%的ETF就不會買進過高權重的垃圾股票，減少未來的虧損，比方說00850 元大臺灣 ESG 永續 ETF對個別股票的權重上限設定為 30%。
以上是沒有設定單一持股上限的缺點，但是也是有優點的，就是因為能無限制的重壓一檔好股票，當一檔個股真的表現很好，持股比例又高，那在這樣專注投資的情況下報酬率是很容易被放大的。
成分股調整頻率
原則上，持股調整越不頻繁，所繳的稅費成本越低，比方說0050的持股是每年調整4次，而0056的持股是每年調整2次，基本上只要不是每天調整甚至當沖的都不會操作太頻繁，繳太多稅費，因為若是一檔基金是天天當沖，那不是肥了自己嗎? 手續費給券商賺得飽飽的，另一方面，調整頻率太慢也不是好事，比方說2年才調整一次可能就太久了，可能會錯失投資機會或太晚出清表現不好的部位，原則上每季、每半年或每年調整一次會是比較合理的作法。
第三點 ETF並不會每年穩定上漲。
這聽起來很簡單，但還是得提醒。
可能你從我或其他人那裡聽過，ETF和被動投資每年平均回報大概是8%。
這是真的，但不代表每年都穩定賺8%。
歷史數據顯示，像S&P 500這樣的指數長期平均每年約有8%回報。
但看看這張表——美國市場68年來的歷史回報，年均大約7.2%。
大多數年份回報介於-1%到20%之間，但也有些年份是負的，像是2008年金融危機，美國市場跌了38%。
所以ETF也是有波動性的，不是每年直線上漲8%。
但是如果你長期持有，回報有機會平均達到7%～8%。
重點是：要持有夠久，讓市場自然修復波動。
第四點 了解你的投資策略，並確定你買的ETF符合你的策略。
以前ETF產品很簡單，大多只是給你全面曝險，比如美國市場、澳洲市場、債券市場。
但現在ETF種類非常多元，有高股息ETF、石油ETF、醫療保健ETF，甚至有做空ETF。
所以現在即使叫ETF，但有些產品非常「主動式」。
傳統上，大多數人買ETF是為了「被動投資」，即透過定期定額投資整個市場，一路買進不停止。
但如果你開始買金礦ETF、綠能ETF，那就不再是純粹的被動投資，而是主動選擇特定領域，這就叫「主動投資」。
被動投資是持有整個市場，這也是有超過一百年數據支持的策略，預期年化報酬大約是7%-8%。
一旦你挑選個別行業或主題型ETF，回報變數就大了，可能是8%，也可能是負10%。
所以第四點：明確你的策略，想清楚你買ETF是要被動投資還是主動選擇？
第五點 稅務考量。
分享一下台灣和美國對於股票資本利得稅的處理方式：
台灣人買股票：
- 沒有資本利得稅。
- 台灣對本國自然人買賣上市櫃股票的資本利得（賺價差）是免稅的。
- 不過，如果有股利收入（現金股利），則會被課綜合所得稅（併入個人綜所稅計算）。
- 也要注意：如果是專職操盤、法人機構、或證券商等可能會被認定為營業所得，就有課稅風險。
美國人買股票：
- 有資本利得稅。
- 分為兩種：
- 短期資本利得：持股未滿一年，稅率跟一般所得稅率一樣，高達 10%～37%。
- 長期資本利得：持股超過一年，稅率通常是 0%、15%、或 20%，視個人收入水準而定。
- 此外，美國還有可能要繳淨投資所得稅 3.8%，適用於高收入者。
補充：
- 若台灣人投資美國股票，賺到價差依然不需在台灣繳資本利得稅，但若有股利，會被美國預扣30%股利稅（若有填 W-8BEN 表格，依美台稅務協定可降為 21%）。
所以說，台灣人的優勢就是去買美股ETF，賺了價差不用繳資本利得稅。
30年前買入台北市蛋黃區的房子，相較於買入市值型ETF，哪一個比較賺?
這張圖表清楚地比較了過去 30 年在台北市大安區購屋與投資市值型 ETF（如台灣加權指數）的年均報酬率，讓我們可以用報酬角度來思考：「如果時間可以重來，該買房還是買股？」
1️⃣ 自住買房 vs. 買股票：房地產略遜一籌
根據圖表，自住買房的年均報酬率為 0.97%，這是扣除每年約 1.5% 的房屋稅、地價稅與維修成本後的淨收益。相比之下，買入台灣市值型 ETF（如加權指數）的年均報酬率則為 3.5%，表現明顯較佳。
換句話說，若買房純粹是為了增值，且沒有產生租金收入，長期下來報酬率會被各種隱性成本（如稅負、維修與機會成本）侵蝕，自住買房的投資報酬率明顯落後於股市。
2️⃣ 房子出租 vs. 買股票：房地產有機會勝出
若將房子出租，則情況大不相同。根據市場行情估算，房租報酬率約為 2.86%，加上房價年均增值 2.47%，總報酬可達 5.33%。即使考慮非自住房持有成本較高（約 1.8%），淨報酬仍有 3.53%，略高於 ETF 的 3.5%。
這代表，如果能有效出租並控管成本，房地產不僅能提供穩定現金流，總報酬也可與股市匹敵，甚至略勝一籌。
🧾 結論總整理
- ✅ 若買房是為了自住：房地產報酬率低、流動性差，長期投資回報可能不如股票。
- ✅ 若買房是為了出租：兼具租金收入與資本增值，有機會與股市報酬匹敵甚至勝出。
也就是說，房地產若能兼具「投資」與「收益」功能，其實力不容小覷，但若只是「自住保值」，那麼股市長期來看更勝一籌。
另一點要考慮的是流動性，房子要買賣的程序都比買賣股票複雜許多，要驗屋，找代辦，等待買方看屋等等，股票要賣的話，直接在市場上掛出賣單，成交了，兩個交易日後就可以拿到現金，股票在流動性方面是完勝。
總之，經過以上的分析，對於我來講，我是偏好股票的，況且上面是分析只能達到平均的指數型投資，幾何平均年報酬3.5%，若是個股專注投資的話報酬率更高，比方說蘋果的幾何平均年報酬是18.88%，股價從1980年的0.098上漲至2025年的212.5塊，或者是台積電的幾何平均年報酬是13.8%，股價從2000年的34塊上漲至2025年的908塊。
然而，我仍然是認同買房的需求，其有建立家庭，提升生活品質，創造美好回憶的優點，雖然投資報酬率不高。
買美股的ETF還是台股的ETF好?，0050 vs VOO | 看報酬率、費率和個人偏好
這次台股美股比較的區間是近15年，從2010年初到當下的2025年4月。
我們用VOO比較(費用率0.03%)，而不是費用較貴的SPY (費用率0.0945%)，雖然SPY從1993年開始就上市了，而VOO是從2010年才開始上市，但其實VOO的規模已經超越SPY了。
這張圖表從多個面向比較了台股大盤 ETF（0050）與美股大盤 ETF（VOO），以下我會一點一點來解釋，幫助你選擇較適合你的投資標的：
✅ 投資標的
- 0050： 追蹤台灣50指數，重點是台灣大型企業，特別是電子股。
- VOO： 追蹤美國 S&P 500 指數，涵蓋美國市值最大的500家公司，產業與公司多元分散。
➡️ VOO 分散性較高，風險較分散；0050 重押台積電等電子股，集中風險高。
✅ 幾何平均年報酬率（2010年起至2025年）
- 0050：9.9%
- VOO：13.7%
➡️ 從回測數據看，VOO 明顯勝出，年報酬率較高，長期投資效果更佳，顯示美國是世界上最強的國家。
✅ 費用率
- 0050：0.14%
- VOO：0.03%
➡️ VOO 的費用率極低，對長期投資人非常有利；0050 雖也不算高，但相對還是高出許多。
✅ 規模
- 0050：約 5,031 億台幣
- VOO：約 192,320 億台幣
➡️ VOO 為全球數一數二規模的 ETF，流動性好、追蹤誤差低、穩定性高；0050 規模雖在台灣也很大，但仍有差距。
✅ 特性
- 0050：持股集中，台積電佔比達55%。
- VOO：持股分散，最大個股僅佔6%（如蘋果、微軟）。
➡️ VOO 在市場劇烈波動時較穩健；而 0050 若台積電走跌，ETF 整體表現也會受到嚴重影響。
✅ 缺點
- 0050：較高的地緣政治風險（台海局勢）
- VOO：美國政治不確定性（如川普政策變化）
➡️ VOO 的政治風險相對是內部政策的不確定性；而 0050 面對的則是潛在地緣衝突風險，屬於系統性風險，較難分散。
🟢 總結建議
| 投資人類型 | 建議選擇 |
|---|---|
| 希望高報酬、分散風險 | VOO（美股大盤） |
| 偏好投資本地市場、關注台積電成長 | 0050（台股大盤） |
| 短期交易、有外匯限制或不想換匯 | 0050 較方便 |
| 長期投資、願意承擔美元波動 | VOO 優勢較大 |
如果你是一位希望追求高報酬並分散風險的投資人，那麼美股大盤 ETF——VOO，會是比較理想的選擇，因為它涵蓋美國500大企業，產業分散、個股集中度低，長期績效也優於台股大盤。而若你傾向投資本地市場，並對台積電的成長充滿信心，那麼0050則更符合你的偏好，因為它高度集中於台灣大型企業，尤其是電子產業。在短期交易或有外匯限制、不想換匯的情況下，選擇0050會更方便操作，沒有匯率轉換成本。而對於長期投資人來說，只要能接受美元的波動風險，VOO的整體優勢依然較大，無論是報酬、費用率或風險分散性，都有明顯優勢。選擇哪一種ETF，應根據你的投資目標、風險承受度與操作便利性來做出最佳決策。
而若投資人想買VOO該怎麼買呢? 個人推薦使用盈透證券買VOO，因為假設要買一千美金的VOO的話，用盈透證券手續費只要0.38美元(盈透證券手續費收法基本上是每股0.0035美元，低消0.35美元)，而用國內複委託手續費要3美元，手續費差很大，盈透證券要開戶的話這裡有教學，線上開戶很方便。
超完整「28檔」台灣市值型ETF 規模排名、含息報酬率比較
投信ETF市場概況
在看台股28檔市值型ETF之前，我們先來了解一下台灣的投信ETF產業概況，表中可以看到，台灣有19間投信公司，這所有投信業者前前後後加起來的ETF發行檔數共286檔，平均一間投信就發了15檔ETF，這所有286檔ETF的市值加起來共有6.3兆台幣，這些都是投資者堆起來的錢，其中最大的投信業者是元大，市值佔比高達31.9%，元大就發了52檔ETF，這包含市值型ETF的0050，還有高股息ETF 0056，以及債券型ETF 00751B 元大AAA至A公司債。
這個表格會每天更新，有興趣的投資人可以到說明欄自行取用。
我們再看一個數字，若把元大所有的ETF其淨值規模乘上管理費用，元大一年收下來的總管理費用高達64.5億台幣，但這其中有一部份是給保管銀行的保管費。
而ETF規模第二和第三大的投信業者分別是1.1兆的國泰和1兆的群益， 國泰賣最好的就是00878 國泰永續高股息，而群益賣最好的是00919 群益台灣精選高息，可見台灣人是非常喜歡生息資產。
再來，我們來看看近一年ETF市場賣的怎麼樣，先看股東人數這個指標，近一年整個台灣ETF市場的股東人數增加了304萬人，增加最多的是元大，元大近一年買其ETF的股東人數增加了93萬人，第二名是國泰增加了74萬人，整個ETF市場是蓬勃發展。
但統一就沒那麼好過了，統一近一年買其ETF的人數下降了9.2萬人，主要是00939統一台灣高息動能出走12.3萬人造成的。
我們看另一個指標”在外流通張數”，近一年整個ETF市場在外流通張數增加了4200萬張，其中是群益增加最多，增加了1700萬張，主要是00937B群益ESG投等債20+和00919群益台灣精選高息分別都增加810萬張造成的。
市值型ETF規模排名統整表
接下來回到正題的市值型ETF，台股共上市28檔市值型ETF，其中包含了純市值型、類市值型與槓桿反向類型的，純市值型ETF又分成台股或美股的，個人覺得，要買美股的市值型ETF的話，直接買在美國交易所上市的會比較好，規模較大，流動量較好，管理費較便宜，
其實呢，台股市值型ETF規模超過千億台幣的只有兩檔，分別是5177億的0050元大台灣50，和2156億的006208富邦台50，兩檔都複製臺灣50指數，費用率都是0.1%左右，兩檔都是每半年配息，看近一年殖利率的話，0050的2.1%是略高於006208的1.7%，但若是看近十年的含息報酬率的話，006208的244%是大於0050的238%，猜測可能是因為以前006208的管理費比較便宜，0050的管理費調降是2025年1月才從0.3%調降至0.1%的。
總結一下，台股市值型ETF淨值規模前五大分別是0050元大台灣50的5177億台幣，006208富邦台50的2156億台幣，00662富邦NASDAQ的494億台幣，00631L元大台灣50正2的392億台幣，00632R元大台灣50反1的325億台幣。
市值型ETF的近一年配息最高也有到12.3%
誰說市值型ETF只能賺股價上升的資本利得? 其實像好公司也是有在發放現金股利的，比方說台積電目前也是每季定期發放現金股利給股東，我們將這28檔市值型ETF用近一年殖利率來排序，最高的是00858永豐美國500大的12.3%，媲美0056的殖利率13%，只是00858的規模有點小只有31億台幣。
我們這樣看下來市值型ETF的配息大部分都是半年配或是季配的，也是很不錯的投資選擇。
總結一下，台股市值型ETF近1年殖利率前五大分別是00858永豐美國500大的12.3%，00921兆豐龍頭等權重的9.8%，00912中信臺灣智慧50的8.9%，00923群益台ESG低碳50的8.8%，00922國泰台灣領袖50的8.6%。這樣的殖利率其實也不輸高股息ETF。
市值型ETF近5年含息報酬率排名
投資人買市值型ETF主要就是追求較高的絕對報酬，不在乎較少的配息，表中可以看到，排除槓桿的正2和反1，近5年含息報酬率前5大分別是006208 富邦台50 的137.5%，00850 元大臺灣ESG永續 的137.3%，0050 元大台灣50 的135.1%00692 富邦公司治理 的131.9%，00662 富邦NASDAQ 的129.7%。都完全打敗定存5年的8.7% (定存利率1.7%再投資5年)。
市場需求方面，近一年股東人數增加前三大的市值型ETF分別是0050 元大台灣50 增加44萬人， 006208 富邦台50 增加40萬人，00922 國泰台灣領袖50 增加7萬人。
要提醒投資人的是，雖然0050和006208配息不多，半年配一次而已，但還是建議投資人將0050的配息銀行改為中國信託(也就是該ETF對應的保管銀行)，006208的配息銀行改為第一銀行，才可以省下10元匯費。
個人覺得，只要你相信台灣未來會越來越好，支持台積電，又相對屬於追求較高整體報酬的攻擊型投資者的話，不想要選股的花時間與風險承擔，可以把閒錢拿去投資0050，因為其相對於006208規模較大，手續費又較為便宜，你未來就可以坐等收益，不需要去太在意總經新聞，不需要每天花時間研讀財經新聞，只要專注在自己的本業就可以，主要你有耐心長期持有好幾十年，九成機率以上會是賺錢的。
希望這裡的資料統整對投資人選擇投資標的有所幫助。
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